Все статьи номера (3847)

Власть

Культура

Новости

Актуально

Обратная связь

Антоновка

Сеймские берега

Спорт

Потребитель



Статистика посещений
сайта газеты за сутки:

просмотров 596;
посетителей: 352;
*по данным сервиса http://www.liveinternet.ru/
Газета «Городские Известия» № 3847 от 30 апреля 2016

Менять валюту? Берите паспорт

– Знаю, что сейчас действуют новые правила идентификации клиентов при обмене валюты. В чем их суть? Не станут ли они барьером на пути тех, кто желает продать или купить валюту?
Оксана Д.

Этот вопрос «ГИ» задали управляющему отделением по Курской области Главного управления Центрального банка РФ по Центральному федеральному округу Евгению ОВСЯННИКОВУ:
– Вступившие в силу с 27 декабря 2015 года новые правила идентификации банками клиентов не создают гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет банк.
Положение Банка России от 15.10.2015 №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» принято в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ.
Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица.
Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и так далее. Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Идентификационные данные физических лиц хранятся исключительно в кредитной организации в течение срока, установленного законом.

Поделитесь с друзьями:

Оставить комментарий

Имя *
Фамилия *
Электронная почта *
Текст комментария
Введите капчу * d2cde0e85208759ad0b78b453c1c8b7d

Действие

Последние новости Курск

19/08/2019 В Курске завтра появится туман
О возможности появления в Курске и области тумана утром и ночью сообщают в курском Гидрометцентре.

19/08/2019 В Курске отключат газ 21 августа
Об этом сообщают в Управлении по делам ГО и ЧС Курска.

19/08/2019 Куряне выбрали сотовую связь от «Ростелекома» за высокую скорость мобильного интернета
Более десяти тысяч жителей Курской области выбрали сотовую связь от «Ростелекома». Как показал опрос, определяющим фактором при выборе оператора для 31% респондентов стала высокая скорость мобильного интернета, превышающая в Курске 20 Мбит/с.

19/08/2019 В Курске ответят на вопросы начинающих общественников
Консультанты Центра развития общественных инициатив готовы ответить на вопросы посетителей. Приём пройдёт уже 22 августа по адресу ул. Радищева, 24, 3 этаж.

16/08/2019 В Курске 17 августа пройдут грозы
Об этом сообщают в управлении по делам ГО и ЧС.

16/08/2019 В Курской области поймали серийного гаражного вора
Курянин попался на рецидиве в Суджанском районе, не прошло и полугода после выхода из мест лишения свободы.

16/08/2019 В Курске мотоциклист без прав врезался в Ладу. Есть пострадавшие
ДТП случилось 15 августа поздним вечером на Харьковской улице.

16/08/2019 Полпред Президента приехал в Курск на археологические раскопки
С рабочим визитом в Курскую область прибыл Полномочный представитель Президента РФ в ЦФО Игорь Щеголев.

16/08/2019 Курские депутаты поддержали запрет на продажу алкоголя молодым людям до 21 года
Инициатива из Государственной Думы нашла поддержку в Думе региональной.

16/08/2019 В Курской области в пожаре погибла мать и трое её маленьких детей
Трагедия случилась в Фатежском районе утром 16 августа.

Электронная копия
номеров

Подписка на
электронную версию.

Подписка на PDF версию приложения «Деловой курьер»

Оформить подписку
Яндекс.Метрика